2025年快手小店个人卖家月销售额超过10万怎么计算增值税和个人所得税

摇三网 2025-12-19

“小编，我这个月在快手小店卖了12万多，税该怎么算啊？”最近好多朋友都在问这个问题。说实话，2025年税务新规出来后，平台数据直接跟税务局同步了，咱们得好好搞懂怎么计算，别多交了冤枉钱，也别少交了惹麻烦。今天小编就带大家一步步算清楚！

▍ 先搞清一个大前提：平台数据直接报给税务局了

2025年最大的变化就是，快手这类平台必须按季度向税务机关报送卖家的收入信息。这意味着你在平台上的销售数据，税务局那边都能看到，透明化时代真的来了。

怎么核对平台数据？

你需要登录快手小店后台，在“账单管理”或类似板块中，可以查询和下载平台准备报送或已报送的数据明细。这个步骤特别重要，因为后续申报你得以此为准。

如果你是个人卖家，月销售额超过了10万元，那就需要缴纳增值税了。目前的优惠政策是减按1%征收。

计算公式很简单：

应纳税额 = 销售额 ÷ (1 + 1%) × 1%

举个例子： 假如你一个月卖了15万元，那么：

也就是说，你需要缴纳大约1500元的增值税。

个人所得税的计算稍微复杂点，主要看税务机关给你核定的征收方式。

如果是核定征收（很多小额交易卖家适用）：

这种是根据你的销售额直接套用固定税率，简单方便。

还以月销售额15万为例：

如果是查账征收：

这种需要你准确记录成本费用，适用5%-35%的超额累进税率。应纳税所得额是收入总额减去成本、费用、损失等。对于业务简单、成本票据不全的小卖家来说，实践中采用核定征收的情况可能更为普遍。

除了增值税和个人所得税，还需要缴纳一些附加税费，这些都是以增值税为计算基础的：

接上面的例子： 假设你在市区，增值税交了1500元，那么：

说实话，刚开始接触税务问题的时候，小编也头大。但真正搞懂之后发现，税务合规其实是保护咱们卖家的有力武器。

给月销售额10万以上卖家的建议：

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可以考虑注册为个体工商户，因为个体工商户有季度销售额不超过30万元（月销售额不超过10万元）免征增值税的政策。如果你的月销售额持续超过10万元，注册个体户可能更划算。
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如果业务量较大或觉得流程复杂，每月花费几百元聘请专业的代理记账公司是性价比极高的选择。
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最重要的是，老老实实申报，每一笔收入都说得清楚来历。税务透明不是枷锁，而是保护，让诚信经营的卖家能走得更远。

希望对大家有帮助，祝各位快手卖家生意越来越好！

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